Tym razem dzięki współdziałaniu prokuratury i policyjnych śledczych z Wydziału dw. z PG w Lublinie, za pośrednictwem Europolu i Wydziału dw. z PG BK KGP, z organami ścigania Rumunii oraz Szwecji doszło na terenie Rumunii do zatrzymania 5 osób – członków zorganizowanej grupy przestępczej. Grupa działała na terenie krajów członkowskich Unii Europejskiej. Zajmowała się skimmingiem, fałszowaniem kart płatniczych i nielegalnym wypłacaniem gotówki w całej Unii. Podczas przeszukania w 14 miejscach na terenie 3 miast w Rumunii, policjanci przejęli 50 tys. Euro, 50 tys. dolarów USA i 18 tys. funtów brytyjskich.
Polski wątek zaczął się na przełomie 2009/2010 roku, kiedy odnotowano szereg kradzieży pieniędzy z bankomatów na terenie Lublina. W tej sprawie czynności prowadzili policjanci z Wydziału dw. z Przestępczością Gospodarczą KWP w Lublinie. Osoby podejrzane o te kradzieże zostały zatrzymane 1 marca 2010 roku w trakcie przemieszczania się samochodem, który kilka dni wcześniej został zaobserwowany w pobliżu jednego z bankomatów. Podczas zatrzymania tego pojazdu ujawniono sfałszowane karty ukryte w bieliźnie jednego z pasażerów oraz wewnątrz elementów konstrukcyjnych samochodu.Zebrany w tej sprawie obszerny materiał dowodowy dał w Polsce podstawę do wniesienia wobec trzech zatrzymanych obywateli Rumunii aktu oskarżenia do Sądu Rejonowego w Lublinie. W dniu 14 lutego 2011 wobec aresztowanych trzech obywateli Rumunii Sąd Rejonowy wydał postanowienie o przedłużeniu stosowania środka zapobiegawczego w postaci tymczasowego aresztowania do 21 maja 2011 roku.
Dzięki koordynacji postępowań przygotowawczych prowadzonych niezależnie w Polsce, Rumunii oraz Szwecji ustalono m.in. kilkaset skradzionych na terenie Skandynawii numerów kart bankomatowych, które użyte zostały w Polsce. W ramach spotkania koordynacyjnego przeprowadzonego w siedzibie Europolu policjanci z trzech zaangażowanych w rozwój tych postępowań krajów dokonali wymiany informacji i uzgodnienia przedsięwzięć.
Jak czytamy w oficjalny komunikacie na stronach Europolu: „ Fałszerstwa kart płatniczych stały się globalnym problemem. Przestępcy mający dostęp do danych kart płatniczych atakują bankowe rachunki obywateli Unii Europejskiej. Nielegalne transakcje z użyciem sfałszowanych kart są przeprowadzane nie tylko w UE, ale także poza nią. W tej sytuacji główna rola Europolu polegająca na transgranicznej współpracy i koordynacji śledczych komórek jest kluczowa, by skutecznie stawić czoło temu problemowi.Policjanci z Wydziału dw. z PG w dalszym ciągu prowadzą czynności w sprawie użycia sfałszowanych kart bankomatowych na terenie Polski przez członków tej grupy, mimo, że w głównym śledztwie Prokuratura Okręgowa w Lublinie przekazała akt oskarżenia do sądu.
Tylko od 2009 r. na terenie naszego kraju zatrzymano kilkudziesięciu obcokrajowców, głównie obywateli Rumunii i Bułgarii, dokonujących podobnych przestępstw. Kilkunastu z nich zostało już skazanych przez sądy.
Przestępcy działają głównie w dużych aglomeracjach tj.
w Warszawie, Krakowie, Wrocławiu, Katowicach, gdzie liczą na większą anonimowość i znaczną ilość potencjalnych ofiar.
Co oznacza skimming, skąd się wziął i jak się zabezpieczać przed tym przestępstwem?
"Skimming" to przestępstwo, które polega na bezprawnym skopiowaniu zawartości paska magnetycznego karty bankowej (bankomatowej, kredytowej itp.) w celu wytworzenia duplikatu oryginalnej karty. Taka zduplikowana karta działa tak samo jak oryginalna, a transakcje nią dokonane obciążają prawowitego właściciela.
Karty mogą być kopiowane w sklepach, restauracjach, na stacjach benzynowych, w zasadzie w każdym punkcie, gdzie można dokonywać płatności kartami. Karta jest kopiowana przez sprzedawcę, który współpracuje z przestępcami lub sam jest przestępcą. Ponieważ zazwyczaj jest ona w posiadaniu przestępcy krótko, nie zawsze ma on okazję poznać jej kod PIN. Dlatego najczęściej kopiowane są karty, które nie wymagają autoryzacji przy pomocy PIN-u. Do kopiowania służy małe urządzenie, zawierające czytnik kart oraz pamięć pozwalającą na zapisywanie zawartości pasków magnetycznych. Urządzenie to podłącza się następnie do komputera i kopiuje zawartość sczytanych pasków magnetycznych.
Znacznie groźniejszą odmianą "skimmingu" jest "skimming bankomatowy". Przestępcy instalują specjalistyczne urządzenia, służące do pozyskiwania zarówno danych paska magnetycznego kart, jak i kodów PIN. Urządzenia mogą być montowane na bankomatach oraz w ich wnętrzu. Zazwyczaj złodzieje instalują komplet nakładek na bankomat (jedna część montowana jest w miejscu, gdzie wsuwa się kartę do bankomatu, druga - z zainstalowaną kamerą, jako np. dodatkowy baner świetlny - podwieszana jest w górnej części urządzenia). Taki zestaw rejestruje dane zawarte na pasku magnetycznym naszej karty, a za pomocą kamery odczytuje wprowadzany PIN.
Technika idzie jednak do przodu, a banki coraz częściej w swoich kartach zamiast magnetycznego paska używają czipów - półprzewodnikowych układów scalonych, zawierających zaszyfrowane informacje. Dlatego też przestępcy, co niedawno zaobserwowano, starają się pozyskać gotówkę albo oryginalną kartę razem z PIN-em. Takie nakładki na bankomat, które zatrzymują kartę bądź zatrzymują pieniądze w części krajów Europy już się pojawiają.